Ao falar em investir, a maioria das pessoas automaticamente lembra das ações. Mas, a verdade é que, são poucas que conhecem sobre o verdadeiro funcionamento dessa modalidade de investimento!

Por isso, antes do investidor entrar no mundo das ações, é importante saber sobre o significado dessa opção de renda variável.

O que são ações?

As ações, também conhecidas como “papéis”, são investimentos da renda variável que representam um título de propriedade em empresas que têm o capital aberto. Isto significa dizer que, são negociadas através da Bolsa de Valores.

Ou seja, a empresa que disponibiliza a compra de ações, está possibilitando aos investidores a aquisição da menor parcela do seu capital social.

Através da abertura do capital social, os investidores financiam determinadas atividades da organização. Dessa forma, aumentam o seu poder econômico.

O proprietário de ações, é conhecido como acionista e pode atuar individualmente ou de forma coletiva.

Ações individuais

Quem opta por comprar ações de forma individual, é o próprio responsável por montar a sua carteira de ativos. O acionista possui uma “capacidade de sócio”, que é estabelecida de acordo com o limite de compra das suas ações.

Ações coletivas

Esse tipo de investimento acontece através de um fundo de investimentos, onde existe a composição de uma carteira de ativos da renda variável. Assim, o investidor compra uma cota.

Ou seja, mais de uma pessoa participa desse fundo e o rendimento é dividido igualmente entre os cotistas.

Dessa maneira, uma das diferenças entre atuar individualmente e de forma coletiva, é que na forma coletiva, a carteira é administrada por um gestor e uma equipe, por conta disso, pode existir determinada cobrança por essa atividade. Assim, diminuindo os lucros finais.

O que é renda variável?

Antes de entender como funcionam as ações, é primordial entender o que significa a renda variável.

Ao contrário da renda fixa, esse é um tipo de investimento que não permite previsibilidade sobre o seu rendimento. Isso significa dizer que, quem opta por realizar essas aplicações, tanto pode “ganhar mais” quanto “ganhar menos” não possui previsão de quanto irá ganhar.

A grande vantagem em escolher investimentos de renda variável está na primeira opção, já que na renda fixa, ainda que os ganhos sejam superiores à poupança, não existe um rendimento tão significativo no aumento do patrimônio.

Outro ponto importante é que, a grande maioria dos investimentos nessa modalidade são voltadas para metas de médio e longo prazo. Justamente por conta da sua variação, assim, o investidor pode passar pelas “marés baixas” sem se desesperar.

Para quem está na fase de gestão e acúmulo de riqueza, o mais recomendável é a renda fixa, que permite uma maior flexibilidade quanto ao resgate dos valores. Indicada, por exemplo, para a composição de uma reserva de emergência ou para realização de sonhos de curto prazo.

Já para quem está na fase de construção e ampliação de riqueza, o ideal é recorrer para a renda variável.

Como funcionam as ações?

Mesmo quem não investe, ouve nos noticiários sobre os “pontos da Bolsa de Valores” ou que “X ou Y ação despencou”. Essas frases podem parecer confusas, mas na realidade, são simples de entender!

Imagine que uma empresa avaliada em R$ 100.000 queira atrair investidores para conseguir crescer (alcance de clientes, número de produtos etc.).

Para facilitar o acesso de acionistas, essa empresa pode “se dividir” em 100 mil partes com o valor de R$1.00.

Isto quer dizer que, cada parte de R$1.00 seria o valor de uma ação e o detentor dessa parte, é conhecido como um acionista.

Essa ação que, inicialmente, custou R$1.00 pode se valorizar ou se desvalorizar. Por isso, o nome dessa modalidade é renda variável.

Valorização e desvalorização de ações

O chamado “float” ou “flutuação de ações” pode ocorrer para todos os lados, assim, o acionista precisa estar com a “cabeça no jogo” para não perder dinheiro.

Valorização:

Imagine que a empresa que vale R$100.000 e que vende a unidade da sua ação por R$1.00 aparece na mídia ou é indicada por algum influenciador como “a oportunidade da vez”.

Essa indicação pode fazer com que mais pessoas comprem essas ações (por especulação), aumentando a demanda. Dessa forma, a oferta daquela ação é valorizada e passa de R$1.00 para R$1.30. Significa que, quem já tinha essas ações antes desse “boom”, teve valorização no seu patrimônio investido. 

E consequentemente, o preço daquela empresa cresce. Mas isso não significa que o valor também cresceu. 

O preço é o que você paga por aquela “fatia” da empresa. O valor é quanto realmente aquela empresa vale.

Nesse exemplo de especulação, os novos investidores estavam pagando mais caro por algo que, necessariamente, não valia aquele preço. Ou seja, compraram uma ação por R$1.30, quando na verdade, ela valia R$1.00.

Mas as flutuações não acontecem apenas por conta de especulações, existem outros fatores que influenciam, por exemplo: crise na gestão da empresa, economia do país e afins.

Desvalorização

Em um cenário oposto, mas com a mesma empresa de R$100.000 e que vende a unidade da ação por R$1.00, as ações seriam desvalorizadas, por exemplo:

Ocorre alguma especulação negativa e que “indica” que aquela empresa está perdendo força no mercado e corre o risco de falir. Os acionistas podem se desesperar para “se livrar” daquelas ações e começam a vendê-las a um preço muito baixo.

Nesse segundo cenário, a demanda de venda aumenta e a oferta (preço por ação) diminui. Passando de R$1.00 para R$0.50 o preço de cada ação. 

O valor da empresa poderia continuar sendo o mesmo, mas o preço, não.

Com conhecimento, muitos investidores poderiam aproveitar essa “baixa” para comprar ações de alto valor por um preço baixo. Mas, na maioria dos casos, não é isso que acontece, devido aos vieses do investidor.

Como investir em ações?

A empresa disponibiliza a venda de seus papéis através da Bolsa de Valores, no Brasil, a B3 (Brasil, Bolsa, Balcão). No entanto, o investidor não pode comprar as ações diretamente na Bolsa, é preciso que haja um intermediário. Nesse caso, uma corretora de valores.

Ou seja, a empresa e a Bolsa de Valores disponibilizam as ações e a corretora de valores as comercializam.

Existe valor mínimo para investir em ações?

Assim como não é possível indicar um valor base para ações, tudo depende do preço de mercado das empresas. Não existe um valor mínimo para começar a operar no mercado.

Dessa forma, o ideal é que antes de investir em ações, se crie uma reserva de emergência. Assim, o investidor pode passar por todas as oscilações sem prejudicar a sua capacidade financeira e a sua qualidade de vida.

Por isso, para construir uma boa carteira de investimentos, é imprescindível ter na sua composição uma parte em renda fixa. Assim, existe uma maior segurança e a possibilidade de retirar aquele valor para a aproveitar oportunidades.

Vantagens e desvantagens de investir em ações

Assim como qualquer investimento, existem vantagens e desvantagens na sua escolha.

Algumas das vantagens são, por exemplo:

• Maior possibilidade de rendimento;
• Diversificação na carteira de investimentos;
• Contribuição para o poder de compra.

Em contrapartida, algumas das desvantagens se dão pelas oscilações. Mas, na maioria dos casos, o maior risco é atrelado à falta de conhecimento e excesso de ansiedade.

O investidor deve entender que mercado de ações apresenta uma possibilidade de alto rendimento, mas é apenas uma possibilidade e não uma promessa.

Dessa forma, observa-se que investimentos são riscos e, na maioria das vezes, pagam de forma proporcional a eles. Ao investir da maneira correta, aumentam as chances de ter um bom retorno.

Ou seja, para diminuir os riscos e desvantagens, é preciso se instruir. Assim, o estudo e a “pele no jogo” trarão maiores rendimentos e expertises.

Passo a passo para investir em ações:

Pode parecer complicado, mas é bastante simples se cadastrar em uma corretora e começar a investir em ações:

1. Escolha uma corretora de valores;
2. Abra a sua conta;
3. Transfira os valores para a sua conta na corretora;
4. Estude sobre as opções de investimento;
5. Acesse o Home Broker da corretora;
6. Envie a ordem de compra.

Quais são os tipos de ações?

As principais ações disponíveis no mercado brasileiro são divididas em duas opções:

• Ações Ordinárias (ON): possibilita ao investidor o direito ao voto em assembleias;
• Ações Preferenciais (PN): oferece ao investidor a preferência no pagamento de dividendos.

Dessa forma, no caso das ações preferenciais, existem duas variações: Ações Preferenciais Classe A e Ações Preferenciais Classe B.

• Ações Preferenciais Classe A: recebimento mínimo de dividendos;
• Ações Preferenciais Classe B: pagamento de dividendo fixo e pré-estabelecido.

Outra opção menos comum é composta por Units: um conjunto de ações preferenciais e ordinárias.

Muitos investidores se questionam sobre qual seria a melhor opção de investimento Unit, ON ou PN, mas não existe uma escolha certa. Essa decisão deve partir de uma análise pessoal.

Dessa maneira, alguns investidores preferem a opção de dividendos, já outros, querem participar ativamente do seu papel como acionista e preferem a opção de voto em assembleias.

O que significam os códigos das ações?

Ao acessar o Home Broker da corretora, muitos investidores ficam confusos com a infinidade de códigos que surgem na tela, como: PETR4, VALE3, BOVA11 e afins.

Assim, as 4 letras maiúsculas representam o nome da empresa que está disponibilizando a compra e os números se referem ao tipo daquela ação.

Por exemplo:

• PETR4: ação preferencial da empresa Petrobras;
• VALE3: ação ordinária da empresa Vale;
• BOVA11: fundo de índice que tem uma performance parecida com o Índice Bovespa (IBOV).

Portanto, para identificar o significado de cada ação, basta se atentar aos números. Os códigos mais frequentes são:

Assim, nas ações enumeradas com 11 não existe uma regra, por tanto, o seu significado é variável. No caso do BOVA11, indica um fundo (ETF).

Como escolher as melhores ações?

Com tantas possibilidades, é comum surgir a dúvida de qual ou quais ações escolher para começar a investir. Small Caps, Blue Chips etc.

Dessa maneira, para escolher as melhores ações, é preciso estudo e muita análise. Por exemplo:

• Avaliar se o preço da ação é compatível com o valor da empresa;
• Se basear em uma análise fundamentalista;
• Conhecer o mercado em que a empresa atua;
• Acompanhar os relatórios para investidores que são disponibilizados pelas empresas;
• Entender que se trata de renda variável, ou seja, sofre variações.

Portanto, as ações não são “bichos de sete cabeças”, com estudo e dedicação, é possível aproveitar as melhores oportunidades e fazer um planejamento de riqueza para longo prazo.