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Day trade: como ganhar dinheiro com a venda e compra de ações?

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Com a forte ebulição do mercado e da bolsa de valores, está sendo cada vez mais aderida a compra e venda de ações. Por vezes, as transações acontecem dentro de alguns minutos, esse processo ágil é conhecido como day trade.

O que é day trade?

Esse é um processo de vender e comprar ações em curtos períodos de tempo. A modalidade visa operações em renda variável (bolsa de valores) com a intenção de lucrar sobre a queda ou alta de uma ação.

O day trade em ações, portanto, utiliza da variação no preço dos papéis para vender ou comprar ações e com isso, obter uma alavancagem day trade, ou seja, um valor remanescente do que foi inserido no investimento.

Por exemplo, se o papel “EMP4” está custando R$9 reais (sendo o lote de 100 unidades = R$900) ao ser valorizado para R$10, então, o lote passou a valor R$1.000. Nesse caso, o lucro foi de R$100 a mais do que foi investido inicialmente.

Como funciona o day trade?

O seu funcionamento acontece por meio de uma compra ou venda ágil de ações, geralmente, através das corretoras. Devido ao seu grau de complexidade, é um processo realizado habitualmente pela figura do trader, um profissional especializado na prática.

Como operar através de day trade?

Para operar day trade é necessário ter uma conta em alguma operadora de bolsa (ou corretora), acessar o home broker (plataforma de investimentos que da acesso aos papéis – as ações) e ter conhecimento sobre a empresa em que se pretende comprar.

Além disso, existem alguns fatores que incidem na prática do day trading, entre eles, impostos e taxas. Contudo, para realizar, é aconselhável que se busque uma corretora, principalmente, por algumas apresentarem flexibilidade.

O day trade corretora cobra sua taxa de corretagem e além disso, outros fatores influenciam os ganhos no day trade, são eles:

  • Emolumentos: é uma taxa que a Bovespa e a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC) angaria sobre cada operação de compra e venda de ações, ficara discriminado na nota de corretagem ou despesas gerais;
  • TED: é a sigla para Transferência Eletrônica Disponível, processo no qual se transfere dinheiro entre bancos, instituições ou corretoras. Por ser um processo ágil e, geralmente, entre instituições distintas, é cobrado um valor;
  • Corretagem: é uma taxa cobrada pela corretora de valores pelo fato de ter realizado uma operação, seja ela de compra ou venda de ações e ativos. Geralmente, apresenta maiores taxas ao investir com assessores e gerentes;
  • Imposto de renda: o day trade e o imposto de renda apresentam uma relação íntima já que toda operação tem uma tributação de 20% sobre o lucro obtido.

Portanto, ao falar da tributação day trade, é necessário, levar em conta esses fatores incidentes para saber se o day trade vale a pena.

Quais os cuidados ao fazer day trade?

O day trade na prática é uma forma de investimento com risco e que apresenta duas formas, o day trade por alta e day trade por baixa.

Consecutivamente, o ganho na alta é respectivo à desvalorização sofrida por uma determinada ação, ou seja, vender uma ação a R$26 reais e mais tarde no mesmo dia comprar ela novamente por R$20.

Já o ganho na baixa é quando se compra uma ação que está em baixa e vendê-la por um preço em alta. Por exemplo, comprar a ação por R$40 reais e vender por R$ 45.

Dicas essenciais sobre day trade:

  • Trabalhe sobre a ótica do prejuízo estimado (stop loss) e margem de risco: por ser uma atividade que envolve perdas, o trader precisa utilizar mecanismos para limitar o prejuízo. Por isso, ao estimar, se evita maiores prejuízos;
  • Permita o processo de alavancagem: é o processo de ganho sobre o lucro. Assim, é possível comprar uma ação por R$10, vendê-la por R$13, retirar esses R$3 ou reinvestir, o que gera subsequentemente, mais ganhos;
  • Apresente agilidade na questão dos ganhos: não será necessário esperar prazos para ter uma boa rentabilidade, basta escolher o ativo certo e devido ao pequeno prazo transacional entre ações, o ganho tende a vir mais rápido;
  • Não deixe a ganancia ganhar: assim como o “stop loss”, ter um stop gain, é a forma de tecer um momento de parar enquanto ainda está no ganho, controlando assim, a ganância e reduzindo a chance de erros (por vezes, proveniente da emoção);
  • Ganância sobre perda: é o momento de se controlar logo após uma perda, por vezes a sensação é que poderá recuperar o que foi perdido e na vida real, nem sempre é condizente. Saber quando parar após uma perda pode representar o estancamento de maiores loss;
  • Disciplina: na hora de operar em day trade, é preciso um ambiente sem distrações, mas, mais que isso, manter uma coerência com os seus objetivos, horários e momentos de “não operar”;
  • Segurança: está totalmente atrelado a gestão de risco, ter noção de quanto seu bolso aguenta em perdas e ter uma boa reserva de emergência, o day trade no ideal, deve ser o extra de algo que não te faz falta;
  • Não operar com o dinheiro que você irá utilizar para pagar contas,  por ser algo variável, ele não tem como te garantir estabilidade e isso pode te prejudicar em outros fatores como o endividamento gerado por não ter esse dinheiro;
  • Emocional equilibrado: essa talvez seja uma das questões mais difíceis para quem faz trade, por isso, é comum um acompanhamento psicológico, ter uma saúde mental em dia, isso vai te poupar não somente dinheiro, mas trazer melhorias em sua vida;
  • Fonte de renda: day trade não é fonte de renda para a grande maioria dos operadores, vida real, caso contrário veríamos bilionários. Por isso, é recomendável que você tenha uma fonte de renda que te sustente e o trade ser uma renda extra.

Extra

Além dessas dicas, entender sobre análise técnica e análise fundamentalista podem te proporcionar ganhos não só nas operações de day trade, mas para montar sua trajetória de investimento e carteira.

Por fim, o day trade é considerado um investimento com riscos e para minimizá-los é preciso buscar qualificações, para alguns é justo estudar economia e estatística, mas, na hora de operar é crucial manter um grau de segurança, não aplicar todos recursos e manter uma disciplina.

Escrito por

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

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