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O que faz um educador financeiro?

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A busca por um educador financeiro está se tornando cada vez mais frequente. Mas esse ‘fenômeno’ não começou a ocorrer de maneira isolada. Existem diversos fatores que influenciaram no crescimento da necessidade desse profissional.

educador financeiro tem como missão ensinar os alunos a terem educação financeira. Isso significa dizer que, ele ajuda pessoas a desenvolverem uma relação sustentável com o dinheiro.

O que é um educador financeiro?

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O educador financeiro (também conhecido como coach financeiro), é uma pessoa capacitada para ajudar pessoas e negócios a lidarem de forma inteligente com as finanças.

Não é incomum encontrar dúvidas quanto o papel de um educador e um consultor financeiro. Por mais que ambas as profissões lidem diretamente com a melhoria da qualidade financeira, existe uma diferenciação no papel de cada um.

Ao contrário do educador financeiro, que atua em um ambiente mais intrínseco. Por exemplo: entendendo padrões comportamentais e estimulando mudança de hábitos ruins.

O consultor tem como método de abordagem a resolução de problemas presentes, ou seja, que podem ser trabalhados de forma pontual.

Por exemplo, encontrar o melhor caminho para a quitação de dívidas, planejar uma projeção financeira e ajudar a montar uma carteira de investimentos.

Qual é o melhor: educador financeiro ou consultor financeiro?

Nos dois casos existe a possibilidade da resolução de problemas financeiros.

Ou seja, ambas as atuações são boas e importantes, e cada profissão é adequada para momentos específicos.

Educador financeiro

Como o próprio nome sugere, o educador é alguém que vai ensinar a lidar com o dinheiro partindo da base.

  • Diagnóstico dos padrões financeiros do educando;
  • Estímulo para o desenvolvimento de novos hábitos econômicos;
  • Ensina boas práticas financeiras para serem desenvolvidas ao longo da vida.

E essas são etapas importantes, já que, a maioria dos brasileiros não sabem como gerir os seus próprios recursos. Entrando em um processo de ansiedade, inadimplência e, no final, uma bola de neve!

Consultor financeiro

O consultor financeiro atua, mais ou menos, como uma bússola. Isto é, ajuda a pessoa que está sendo consultada a encontrar os melhores caminhos para alcançar os seus próprios objetivos.

  • Indicar melhores investimentos a serem realizados de acordo com cada ocasião e objetivo;
  • Analisar quais sistemas de previdência fazem sentido para o cliente (caso seja solicitado);
  • Desenvolver a melhor forma de executar um planejamento tributário, a fim de, avaliar o impacto na vida do cliente.

São algumas das atividades relacionadas a uma consultoria financeira, seja ela pessoal ou empresarial.

Como escolher um educador financeiro?

O acompanhamento por esse profissional, tem que trazer resultados libertadores em relação ao comportamento econômico.

Isto é, estimular a capacidade de “caminhar com as próprias pernas” pela pessoa que está sendo acompanhada.

E não criar uma relação de dependência. Ou seja, sim, pode-se beber mais “água da fonte”.

Quem solicitou um acompanhamento do profissional pode voltar a solicitá-lo, mas precisa entender que, o papel do educador é ensinar e o do aluno, de aprender.

Se nada foi ensinado e nada foi aprendido. Com certeza, esse não é um profissional bom e comprometido.

Nesses casos, o ideal é recorrer a outros profissionais e dar continuidade ao processo de reeducação financeira.

Por fim, escolha um educador financeiro que você conhece não apenas a inteligência que possui, mas se a didática é compatível com o que você procura.

Escrito por

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

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