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O que é o golpe do envelope vazio? Saiba como se proteger!

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Cair em um golpe pode ser uma real dor de cabeça, mas no caso do gole do envelope vazio, algumas medidas podem ajudar na sua prevenção.

O golpe do envelope vazio funciona por uma brecha no depósito por envelope em caixa. Esse equívoco é sobre o valor depositado estar bloqueado. Com isso, o criminoso mostra o comprovante, o que induz a pensar que o dinheiro foi depositado, quando não foi.

Portanto, o golpe do envelope vazio é uma prática criminal realizada por um estelionatário em que o envelope depositado não tem conteúdo. Esse crime é um aproveitamento da inocência do vendedor ou beneficiado que esquece de checar junto ao banco se o valor foi depositado.

Como não cair no golpe do envelope vazio?

Para entender como não cair no golpe do envelope vazio, é preciso se ater sobre algumas cautelas na hora de receber um pagamento, compensação ou entregar algum item.

O depósito em caixa eletrônico apresenta comprovante para qualquer operação de depósito realizada, mesmo um envelope sem dinheiro receberá o comprovante.

Por isso, é necessário manter algumas precauções:

  • Para não cair nesse golpe financeiro, verifique se no comprovante está escrito em alguma parte como bloqueado. Se estiver não aceite ou não conclua a transação;
  • Ligue para o banco em questão e verifique se o depósito foi realmente realizado normalmente, se for o caso você pode pedir para checar;
  • Espere sempre o dinheiro cair em conta para prosseguir com a transação ou troca, pessoas honestas irão ter em mente esse prazo de compensação;
  • Guarde informações cruciais, como telefone, endereço, nome completo e desconfie caso a pessoa não queira receber em residência ou endereços diferentes demais;
  • Ao realizar transações desconfie de ofertas fora do comum e que utilizam esse método de pagamento. Geralmente, criminosos apresentam pressa na realização da transação e em consequência disso oferece melhores ofertas;
  • Realize transferências eletrônicas ou tipos mais seguros de transação, como: receber o pagamento à vista;
  • Utilize um aplicativo ou site que faça intermédio de pagamentos e compras.

Quais tipos de transação estão mais suscetíveis ao golpe

O depósito falso é crime e entre os tipos mais comuns de transação, estando mais propensos ao golpe, são:

  • Compras na internet em que solicitam apenas comprovante de pagamento e são realizadas entre pessoas ou sem intermédio;
  • Lojas que possibilitam a retirada de produtos mediante o comprovante;
  • Transações que solicitam depósito em conta;
  • Cheques que são depositados por envelope estando sem fundo ou em branco.

O que fazer quando ocorrer o golpe do envelope vazio?

Como agir em caso de golpe do envelope vazio? Existe algumas etapas cruciais na hora de denunciar a fraude do falso envelope.

Entre as etapas mais essenciais, estão:

  • Reúna documentos e provas contra a pessoa criminosa (endereço, nome completo, capturas de tela, e-mails, descrição física e afins);
  • Busque uma delegacia próxima portando documentos;
  • Faça um boletim de ocorrência;
  • Contate um advogado para abrir um processo criminal contra o estelionatário em questão;
  • Em caso de negligência da instituição financeira ou banco (propiciar esse tipo de golpe devido falha na segurança e mecanismo), é possível processar também a instituição;
  • Utilize as provas reunidas previamente e possíveis testemunhas perante o júri.

Por fim, apesar do crime do envelope vazio ser uma prática de estelionato comum no Brasil, ele pode ser facilmente evitado se houver atenção e paciência. Em alguns casos, é possível identificar os criminosos pelas atitudes, antes mesmo de iniciar a transação. Mais conteúdos? Inscreva-se no nosso Whatsapp.

Escrito por

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

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