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ITUB4: saiba tudo sobre as ações do Banco Itaú

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O Itaú Unibanco (ITUB4) foca suas atividades no setor privado, atuando na oferta de produtos bancários, através da abertura de contas, financiamentos e empréstimos.

Além disso, as ações do Itaú Unibanco (ITUB4) compõem a bolsa de valores brasileira com participação de 8,57% no Ibovespa. Por isso, é possível que investidores que analisam o setor bancário negociem ações da empresa no mercado acionário.

O que é o Itaú Unibanco (ITUB4)?

O Itaú Unibanco Holding S.A (ITUB4) é uma empresa brasileira e pode ser considerada a maior instituição financeira do Brasil.

Em linhas gerais, o Itaú Unibanco age no setor bancário. A empresa foi fundada em 1943, mas tem uma história de 96 anos. O Itaú Unibanco possui quase 100 mil colaboradores e cerca de 4.700 agências.

Além disso, o Banco Itaú tem mais de 5.142.042.020 ações gerenciadas, sendo 52,78% destas em free float.

Além do Itaú Unibanco, outras companhias integram o setor bancário brasileiro, como o Banco Santander BR (SANB11) e o Banco Bradesco (BBDC4):

  1. Santander BR: a empresa é a subordinada brasileira do banco espanhol “Banco Santander”. Ela foca suas atividades no setor varejista, entretanto, tem grande atuação no atacado.
  2. Banco Bradesco: um dos maiores bancos brasileiros. A empresa prioriza a implementação da instituição na maioria das cidades brasileiras e tem atuação no setor de financiamento e seguros.

Desse modo, diante da importância do Itaú Unibanco no mercado financeiro e sua participação na B3, é de grande importância entender seu modelo de negócio e história.

Sendo assim, através das informações adquiridas, os investidores poderão investir de maneira consciente.

O que faz o Itaú Unibanco (ITUB4)?

A principal atividade do Itaú Unibanco está relacionada a oferta de produtos e serviços bancários, além de seguros, por exemplo.

O Itaú Unibanco é detentor de algumas empresas, sendo elas:

  1. Banco Itaú BBA S.A;
  2. Redecard S.A;
  3. Itaú Vida e Previdência S.A;
  4. Itaú Seguros S.A;
  5. Itauseg Seguradora S.A;
  6. CIA. Itaú de Capitalização.

É possível perceber, portanto, que a empresa busca ampliar seus produtos e serviços para seu público.

Como atua o Itaú Unibanco (ITUB4)?

O Itaú Unibanco é uma das grandes empresas do mercado bancário brasileiro. Ainda, a empresa está presente em mais de 18 países das Américas, da Europa, Ásia e Oriente Médio.

No varejo, o Itaú Unibanco registra mais de 51 milhões de clientes. Entre as principais atividades neste setor, se tem a área de veículos. A carteira de crédito de veículos para pessoa física é de mais de R$ 17 bilhões.

Na área de seguros, em associação com a Porto Seguro, as receitas atingiram R$ 2 bilhões no segundo trimestre de 2019.

No atacado, o Itaú Unibanco se destaca na área de gestão de recursos. No total, os ativos sob sua administração somam R$ 1.200 bilhões.

Ações do Itaú Unibanco (ITUB4): onde e como são negociadas?

O ticker do Itaú Unibanco é negociado na bolsa de valores brasileira ou B3. Além de integrar o Ibovespa, as ações dessa empresa possuem participação no Índice Financeiro (IFNC) e no Índice Dividendos da B3, por exemplo.

Sendo assim, os investidores que possuem interesse na empresa podem adquiri-los através dos meios digitais. Eles surgiram com o objetivo de facilitar o processo de negociações entre os investidores.

O Itaú Unibanco é listado na B3 com ações preferenciais (ITUB4 PN), que ofertam prioridade no recebimento de dividendos. Além disso, existem as ações ordinárias (ITUB3 ON), que ofertam direito ao voto durante as assembleias executivas.

Por último, o Itaú Unibanco também está no mercado fracionado (ITUB4F ITUB3F).

Sendo assim, para adquirir as ações do Itaú Unibanco, é preciso abrir uma conta em uma corretora de valores da escolha do investidor.

Logo após isso, deve ser feita uma transferência TED com o valor direcionado para o investimento. Assim, o investidor poderá selecionar ações do Itaú Unibanco.

Características das ações do Itaú Unibanco (ITUB4)

As ações do Itaú Unibanco possuem algumas características. Em primeiro lugar, a classificação setorial, segundo as informações oferecidas na B3, é: Financeiro/Intermediários Financeiros/Bancos.

Além disso, seu segmento de listagem na bolsa de valores é nível 1. Por último, suas ações oferecem Tag Along de 80% ON e PN, além de free float de 52,78%.

História do Itaú Unibanco 

itub4 2A história do Itaú teve início em 1924, a partir da criação da Casa Moreira Salles por João Moreira Salles, em Minas Gerais.

Após quase 20 anos, o Itaú chegou com o nome de Banco Central de Crédito S.A, em 1943. Ele foi fundado por Alfredo Egydio de Souza Aranha.

A primeira agência foi aberta em 2 de janeiro de 1945, na então sede do banco. Em 1952, o Banco Central de Crédito teve seu nome alterado para Banco Federal de Crédito, por recomendação do Governo Federal.

O Banco Itaú S.A se uniu com o Banco Federal de Crédito em 1964, originando o Banco Federal Itaú SA.

No ano de 1966, o Banco Federal Itaú se tornou o primeiro banco a lançar um banco de investimentos no Brasil. Assim, surgiu o Banco Federal Itaú de Investimentos.

A operação, portanto, atraiu o interesse do Banco Sul Americano do Brasil S.A. Em 1966, esse último se uniu ao Banco Federal Itaú, criando o Banco Federal Itaú Sul Americano S.A.

Em 1973, o Banco Itaú América S.A. passou a se chamar apenas Banco Itaú S.A.

No ano de 1974, o Itaú incorporou o Banco União Comercial S.A. Sendo assim, para ter o controle acionário do grupo, criou-se, no final do mesmo ano, a Itaúsa Investimentos Itaú S.A.

Já em 1979, criou-se Itaú Tecnologia S.A. (Itautec), que dois anos depois instalou o primeiro Banco Eletrônico.

No ano de 1980, inaugurou-se as primeiras agências internacionais. Elas ficavam em Nova York, nos Estados Unidos, e em Buenos Aires, na Argentina.

Em 1989, a Itaúsa funda a Itaúsa Portugal, que em outubro de 1994 abriu o Banco Itaú Europa S.A.

Em 2004, o Itaú e a Companhia Brasileira de Distribuição (CBD) anunciam a criação da Financeira Itaú CBD S.A Crédito.

Fusões e aquisições do Itaú Unibanco

Em 2008, o Banco Itaú e o Unibanco anunciaram a fusão que originou o Banco Itaú Unibanco.

A instituição nascia com R$ 575 bilhões em ativos, um patrimônio líquido de cerca de R$ 51,7 bilhões e uma carteira de crédito combinada de R$ 225,3 bilhões.

O novo banco tinha 4.800 agências e postos de atendimento, representando 18% da rede bancária do País, e 14,5 milhões de correntistas.

Já em 2013, o Itaú comprou a Credicard, a mais antiga e conhecida emissora de cartões do País, por quase R$3 bilhões.

Em 2017, O Itaú Unibanco fez a compra da participação de 49,9% do capital social da XP Investimentos, corretora nascida em Porto Alegre.

Linha do tempo do Itaú Unibanco

  • 1924: Cria-se a Casa Moreira Salles, uma casa bancária;
  • 1943: Itaú chega com o nome de Banco Central de Crédito S.A;
  • 1945: Abertura da primeira agência do banco;
  • 1953: Mudança do nome de Banco Central de Crédito S.A para Banco Federal de Crédito S.A;
  • 1964: União do Banco Itaú S.A com o Banco Federal de Crédito, originando o Banco Federal Itaú S.A;
  • 1966: Surge o Banco Federal Itaú de Investimentos;
  • 1973: Banco Itaú América S.A. passa a se chamar apenas Banco Itaú S.A;
  • 1974: Surge a Itaúsa – Investimentos Itaú S.A, após a incorporação do Banco União Comercial S.A.;
  • 1979: Surge a Itaú Tecnologia S.A;
  • 1980: Inaugura-se as primeiras agências do banco fora do Brasil, em Nova York e Argentina;
  • 1994: Banco Itaú Europa S.A abre;
  • 2004: O Itaú e a Companhia Brasileira de Distribuição (CBD) anunciam a criação da Financeira Itaú CBD S.A. Crédito;
  • 2008: Banco Itaú e o Unibanco anunciam a fusão que deu origem ao Banco Itaú Unibanco;
  • 2013: O Itaú compra a Credicard, a mais antiga e conhecida emissora de cartões do Brasil;
  • 2017: O Itaú Unibanco informa a compra da participação de 49,9% do capital social da XP Investimentos.

Como ganhar dinheiro com ações do Itaú Unibanco (ITUB4)?

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Em primeiro lugar, é importante entender que no mercado financeiro existem várias formas de conseguir lucro através da ações dessa empresa na bolsa de valores.

Sendo assim, uma das formas que o investidor pode incluir é o pagamento de dividendos. Isso é possível porque a empresa possui em seu histórico um pagamento recorrente de proventos.

Além disso, o investidor pode adquirir capital com a venda de suas ações por um valor mais alto que o adquirido de início.

Entretanto, é importante se atentar a alguns fatores que podem afetar direto na conquista de seus objetivos financeiros.

Por essa razão, o investidor pode considerar realizar a diversificação da sua carteira de ativos, criando uma carteira que detenha renda fixa e renda variável.

Dessa forma, é importante realizar a análise da liquidez, rentabilidade e segurança, antes da aquisição.

Sendo assim, a partir do perfil do investidor de longo prazo e suas metas financeiros, ter uma boa rentabilidade poderá ser uma opção mais viável quando comparado a busca por uma alta liquidez, por exemplo.

No entanto, a priorização entre alta liquidez ou rentabilidade dependerá dos objetivos financeiros do acionistas, que pode adquirir ações para curto, médio e até longo prazo.

Vale a pena investir no Itaú Unibanco (ITUB4)?

O Itaú Unibanco S.A (ITUB4) é considerado o maior banco do Brasil pelo Banco Central. Portanto, a empresa pode representar uma opção aos investidores que possuem interesse em investir no setor bancário.

As ações ITUB4 tem foco no retorno de dividendos e, inclusive, participam do índice IDIV. Sendo assim, isso pode ser visto como uma vantagem caso o investidor procure empresas que cumpram esse fim.

Além disso, embora as ações tenham se desvalorizado durante a crise do coronavírus, a empresa continuou sendo uma das maiores do mundo nesse período.

Ou seja, o Itaú Unibanco se manteve, por exemplo, com a mesma base de clientes e com a mesma estrutura.

Entretanto, a empresa tem uma grande concorrência. Além dos bancos tradicionais que já concorrem direto com o Itaú Unibanco, surgiram também os bancos digitais.

Os bancos digitais podem oferecer novas soluções, como, por exemplo, a isenção de taxa para todas as operações, que podem ser mais atrativas para novos clientes.

Sendo assim, antes de definir qual será a ação que você irá investir seu dinheiro, é interessante realizar uma análise fundamentalista.

Através dessa análise, será possível conferir se seus investimentos são efetivos, seja com o Itaú Unibanco (ITUB4) ou com outra empresa que integre a bolsa de valores.

Escrito por

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

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