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IVVB11: investir em grandes empresas do exterior de maneira fácil

ivvb11

Muitos investidores que ingressam no mercado de ações se interessam sobre como investir no exterior, especialmente, investir nos EUA. Porém, para fazer isso, sem abrir uma conta nas corretoras norte americanas, é preciso buscar os BDR’s ou ETF‘s (fundos), como é o caso do IVVB11.

IVVB11 como funciona?

O IVVB11 funciona como um ETF, ou seja, um conjunto de empresas que você investe a partir da compra de uma cota. Exemplo, uma cota do IVVB11 é um pacote entre às 500 maiores empresas da bolsa de valores de New York (NYSE).

IVVB11 o que é?

O IVVB11 é um fundo de índice ou ETF que replica a performance do índice S&P500, indicador americano que reúne 500 empresas de capital aberto na NYSE ou NASDAQ. Este é um fundo negociado na forma de pacotes de 10, mas também pode ser comprado fracionado.

Neste caso, o IVVB11 (nome comercial: iShares S&P 500 Fundo de Investimento em Cotas de Fundo de ÍndiceInvestimento No Exterior) é negociado na B3 (Bolsa, Brasil, Balcão) e pode ser adquirido através de uma corretora de investimentos.

Através dele, o investidor obtém acesso à variação cambial do dólar americano e está sujeito também as variações do Standard & Poor (S&P) que classifica o risco dos investimentos em diversos países do mundo.

Histórico do IVVB11

O iShares S&P 500 foi criado em 2014, ele é administrado pelo Citibank, já o gestor é a BlackRock Brasil, filial de uma das maiores gestoras de ativos a nível mundial.

Por ser negociado em bolsa, ele atende as mesmas características de negociação das ações. Por isso, suas cotas só podem ser compradas ou vendidas durante o horário de negociação (pregão).

De certa forma, o ETF busca obter investimentos em que seu retorno é correspondente à performance do S&P500.

O que é o S&P 500 Brazilian Real Index?

Gráfico com barras vermelhas e verdes representando com sinais de compra e venda

O S&P 500 Brazilian Real Index é composto pelas maiores empresas listadas nas bolsas dos EUA.

Essas empresas são selecionadas através do tamanho, liquidez e do setor em que atuam.

Entretanto, por ser um “Brazilian Real Index”, ele é um índice que já converte para a moeda brasileira usando a cotação do Bacen (Banco Central).

Composição do iShares S&P 500

Sua composição é de 95% em ações do S&P500, mas também apresenta posições compradas no mercado futuro de índice.

Nos restantes 5% de sua carteira, o fundo poderá aplicar em ações e outros ativos que não estão incluídos no S&P 500 Brazilian Real Index.

Qual a importância do S&P 500?

Junto com outros grandes índices da Dow Jones e Nasdaq, o S&P500 representa um dos maiores indicadores sobre ações em todo o mundo.

Por exemplo, se o investidor quer saber como está o momento do mercado mundial, uma das métricas será esse índice.

Quais empresas estão no IVVB11?

Diversas empresas estão presentes no S&P 500 e, consequentemente, no IVVB11, desde empresas de tecnologia até mesmo cosméticos.

Entre as 10 maiores empresas do IVVB11 e seus respectivos tickers:

  • Microsoft Corporation(MSFT)
  • Apple Inc.(AAPL)
  • Amazon.com Inc. (AMZN)
  • Facebook Inc. (FB)
  • Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B)
  • JPMorgan Chase & Co. (JPM)
  • Alphabet Inc.- Google (GOOG)
  • Johnson & Johnson (JNJ)
  • Visa Inc. (V)
  • Procter & Gamble Company (PG)

Como comprar IVVB11?

Para comprar IVVB11, basta acessar o home broker de alguma corretora de investimentos e buscar pelo seu ticker.

Outra opção é ligar para a mesa de operações dessa corretora e pedir que um assessor de investimentos realize esse processo por você.

Como declarar o IVVB11?

Como declarar ETF no Imposto de Renda? Todo ETF deve ser declarado relativo ao lucro obtido, sendo equivalente a 15% sob esse lucro. Já em caso de day trade o valor sobe para 20% do valor lucrado.

Os investimentos em ETF estão sujeitos à chamada Tributação Exclusiva ou Tributação Definitiva.

Por isso, precisam ser lançados em dois momentos da declaração do Imposto de Renda feita pelo programa da Receita:

  1. O saldo deve constar na declaração em “Bens e Direitos”;
  2. Os rendimentos devem constar na aba “Renda Variável” do programa da Receita;
  3. No caso do saldo, será sempre relativo ao que você possuía no dia 31 de dezembro do ano correspondente a declaração.

Quais são as vantagens do IVVB11?

Por ser um ETF ele compreende diversas empresas do mercado e naturalmente diversifica seu dinheiro por diversas empresas do setor.

Porém, entre as principais vantagens do IVVB11, estão:

  1. Geralmente, menor exposição ao risco. Visto que, os países em questão tendem a apresentar uma economia mais estável (com risco-país menor) e por isso, diminuem o risco para ações que apresentam baixa volatilidade;
  2.  Hedge cambial (proteção cambial), por exemplo, com uma alta do dólar esse índice tende a valorização;
  3. Diversificação em escala global, você estará investindo em gigantes do mercado mundial;
  4. Diversificação por setores, ao comprar esse fundo você investe em 500 empresas e com isso diversifica para diversos de forma macroeconômica.

Quais são as desvantagens do IVVB11?

Apesar de diversificado existem algumas desvantagens do IVVB11 que devem ser levadas em consideração ao investir neste ETF, são eles:

  1. Não poder escolher ativos que compõe a carteira: ao investir em ETF você escolhe um leque de ativos, nesse caso, não poderá optar por apenas uma das empresas listadas;
  2. Existem algumas empresas que são desconhecidas e podem não representar seus interesses, é preciso lembrar que são 500 empresas no total;
  3. Por ser um ETF, ele não distribui os dividendos, na verdade, eles são reinvestidos no próprio fundo, melhorando assim o valor da cota.

Por isso, para aqueles que buscam uma seleção/curadoria de ações do exterior, o recomendado é optar por stock picking (escolha manual e individual de ação).

IVVB11 vale a pena?

IVVB11 é um bom investimento? Apesar de suas limitações, investir no IVVB11 pode ser uma boa forma de aplicar seu dinheiro no exterior e ainda proteger de riscos quanto a economia brasileira.

Por exemplo, se o dólar variar seu preço para cima, é esperado que o IVVB11 seja valorizado. Já se o índice S&P (Standard & Poor) obtiver um aumento, também é esperado uma valorização nesse ETF.

Além disso, é importante levar em consideração que o IVVB11 apresenta taxa de administração, em 2019 era o equivalente a 0,24% a.a (ao ano). De modo consequente, a quantidade mínima são 10 ações para compra do papel (sem ser o IVVB11F, que é o fracionado).

Por fim, o IVVB11 é uma maneira simples de comprar ações do exterior e manter uma gestão diversificada. Obviamente, ele apresenta riscos como todo tipo de investimento, mais ainda por ser uma forma variável de investir e por depender de empresas.

Escrito por

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

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