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Como escolher as melhores ações para investir?

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Evidentemente, ao investir no mercado acionário, sempre temos o objetivo de escolher as melhores ações disponíveis.

No entanto, nem sempre é possível escolher as melhores ações de um determinado período. Já que, a rentabilidade, principalmente no curto prazo, tem um caráter parcialmente imprevisível.

Além disso, o conceito de melhores ações é muito relativo, dependendo das preferências e objetivos específicos do investidor.

Por isso, a sua preocupação deve ser descobrir como escolher as melhores ações de acordo com os seus objetivos.

Como escolher as melhores ações?

Como dito anteriormente, as melhores ações da bolsa de valores vão variar de acordo com as necessidades e preferências do próprio investidor.

Então, o primeiro passo para escolher a melhor ação para você, é definir o seu perfil de investidor, que diz sobre o nível de exposição ao risco que está disposto, por exemplo.

Existem 3 principais perfis de investidores:

  • Perfil conservador: não gosta de se expor ao risco e tem preferência por liquidez. Normalmente investe em renda fixa, mas nas ações pode investir em blue chips, que são as maiores e mais consolidadas empresas da bolsa.
  • Perfil moderado: este investidor está mais disposto a alocar uma maior parte da sua carteira em ações, variando entre blue chips, majoritariamente, e algumas empresas mais arriscadas e com maior potencial de crescimento.
  • Perfil arrojado: perfil que abre mão de investimentos caracterizados pela alta previsibilidade e não tem tanta preferência pela liquidez. Aloca a maioria dos seus recursos na renda variável, principalmente em ações e fundos imobiliários.

Conhecendo mais a fundo o seu perfil, você poderá partir para analisar as melhores ações, que se enquadrem as suas preferências de investimentos.

O que analisar para escolher as melhores ações?

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Bom, analisar ações, diferente do que muitos acreditam, não é tão complexo assim.

Para uma analise simples, porém fundamentada, é interessante que o investidor observe 3 principais pontos:

  • Saúde financeira da empresa;
  • Fatores macroeconômicos;
  • Preço atual da ação.

Saúde financeira da empresa

Para investir em ações, sobretudo com o foco no longo prazo, é indispensável analisar a saúde financeira da empresa.

Existem diversas formas de analisar as finanças de um empresa.

No entanto, existem algumas que são fáceis, facilmente aplicável por investidores iniciantes.

A dica é a seguinte: empresas com uma boa saúde financeira devem ter um dívida bruta menor que o patrimônio líquido e/ou menos de 3 vezes maior que o EBTIDA do negócio.

Claro, quanto menor o endividamento da empresa, menos o investidor precisará se preocupar com essas questões relativas as finanças empresariais.

Fatores macroeconômicos

Vivemos ciclos econômicos. Ou seja, passaremos, sem dúvidas, por momentos de recessão e momentos de crescimento.

Portanto, é muito importante que o investidor conheça os principais indicadores macroeconômicos, para analisar  como a economia do país ou região está indo.

Quando a economia cresce, normalmente, é favorável para todas empresas como um todo, e vice-versa.

Então o melhor momento para investir em ações pode ser justamente em um momento que o país está saindo de queda e caminhando para uma escalada de crescimento econômico.

Preço atual da ação

Muitos defendem que preço não importa. Isso, em partes, faz sentido.

Se você analisou bem um ativo, entende que o momento econômico é propício para esse negócio, independente do preço que você adquira ele primeiramente, será possível obter retornos, através de valorização e/ou dividendos.

No entanto, o seu conceito de melhor ação, pode levar em consideração o potencial de rentabilidade do ativo.

E, se você adquire um ativo em um momento em que o seu valor de mercado e maior que seu próprio valor patrimonial, por exemplo, pode ser que você não esteja aproveitando todo potencial de retorno desta ação.

Por isso, é muito interessante comprar ações quando a bolsa está em queda. Nestes casos, as ações em geral podem estar sendo precificadas por um valor abaixo do que realmente valem, o que é um ótimo negócio para o investidor.

Existe uma única e exclusiva melhor ação?

Você já deve imaginar que a resposta para essa pergunta, obviamente, é não.

Nós poderíamos definir uma melhor ação se tivéssemos acesso hoje ao preço das ações em um determinado período futuro.

Assim, poderíamos ver qual ação entregou mais retorno para seus acionistas.

No entanto, este não é o caso. Logo, não podemos definir especificamente uma ação apenas que seja qualificada como a melhor.

Todavia, é possível que você, a partir do que foi introduzido acima, escolha uma ação que mais satisfaça seus objetivos.

Se você não gosta de ver seu patrimônio oscilando, as melhores ações podem ser as Blue Chips que distribuam bons dividendos.

Caso você saiba lidar bem com a volatilidade e risco, empresas com grande potencial de crescimento podem ser as melhores opções.

O mais importante é analisar o mercado, conhecer as empresas que estão sendo negociadas e, sobretudo, conhecer o tipo de empresa que mais te agrada.

Espero que agora, você possa estar mais perto de escolher as melhores ações para a sua carteira e obtenha resultados cada vez mais satisfatórios.

Escrito por

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

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