Stop móvel: entenda como funciona!

stop movel 2

O Stop Móvel é uma ferramenta com a função de identificar movimentações no mercado financeiro, sendo capaz de alertar o investidor sobre as variações de mercado nos preços das ações.

O Stop Móvel, também conhecido como Trailing Stop, opera de acordo com as determinações do investidor, isto é, por meio de predefinições de valores especificados. 

Logo, saber como funciona e como configurar essa ferramenta pode ser interessante para investidores que procuram obter mais controle sobre seus ganhos e evitar prejuízos ao negociar na Bolsa de Valores.

Como funciona o stop móvel?

Primeiramente, é preciso entender o conceito de ordem no mercado de ações. Isso porque o stop móvel é um tipo de ordem. Como o nome indica, ordem é uma instrução de compra ou venda para determinado ativo na Bolsa de Valores.

Esses ativos podem ser ações, ETFs, fundos imobiliários, entre outros. Com a ordem programada de stop móvel, o investidor é capaz de proteger o seu ganho.

Isso acontece por meio da definição de uma porcentagem que atua como base para cessar ou executar uma ordem. Essa porcentagem pode ser tanto de valorização, quanto de queda.

Com objetivo de melhor entender o funcionamento da ferramenta, cabe destacar um outro tipo de ordem: o Stop Loss.

Stop Loss

O stop loss (ou parada de perdas, no português) atua como mecanismo de proteção de capital contra grandes perdas em caso de queda de ações na Bolsa de Valores.

Por exemplo, em caso de venda, o investidor pode programar a ferramenta a um valor inferior ao da última cotação. Desse modo, se a ação sofrer uma queda e atingir o valor do stop loss predeterminado, a corretora entende que o ideal é vender o ativo.

Desse modo, o investidor para de perder o capital até então investido.  Já se o ativo permanece no mesmo valor que o limite ou volta a crescer, nenhuma operação é realizada e o investidor mantém sua posição e o seu lucro atual.

Em suma, o stop loss é um mecanismo de proteção que promove mais segurança tanto para investimentos de longo prazo quanto para os de curto prazo ou Day Trade.

Exemplo de como o stop loss e o stop móvel operam juntos

Supondo que um investidor adquira uma ação por R$30,00 e estabeleça o stop loss em R$28,00, programando o stop móvel para cada vez que a ação subir R$2,00, o stop loss suba 50% dessa quantia, isto é, R$1,00. 

Com isso, se a ação subir R$2,00, ela ficará em R$32,00 e o stop loss crescerá em R$1,00, alcançando assim, R$29,00.

Vale destacar que esses valores são determinados pelo investidor, que deve definir as ordens conforme o seu perfil e estratégia de investimentos.

O que é stop móvel?

stop movel 1

O stop móvel é uma operação programada de stop loss, com o diferencial de se adaptar a eventuais variações de preços dos ativos, com ajustes percentuais de seu valor de Disparo e Limite.

Logo, a ferramenta é um tipo de stop loss que não exige ajustes manuais com tanta frequência por parte do investidor. O valor do stop móvel é alterado conforme a ordem e as predefinições programadas pelo investidor.

Diferenças entre stop móvel, stop loss e stop gain

A principal diferença entre essas ordens de parada é o fato de que stop gain e stop loss atuam a partir de valores absolutos, enquanto o stop móvel, por meio da definição de porcentagens, altera o valor determinado para disparar a ordem de compra ou venda da ação.

  • Stop Gain (parada de ganhos): ordem automática de venda de ativo quando ele atinge determinado valor máximo estabelecido pelo investidor;
  • Stop Loss (parada de perdas): ordem automática de venda de ativo quando ele atinge determinado valor mínimo estabelecido pelo investidor.     

Como configurar uma ordem no stop móvel?

Uma maneira de configurar uma ordem de stop móvel é por meio do Home Broker, plataforma online disponibilizada por uma corretora. Nela, são permitidas negociações de ações via internet. 

Alguns exemplos de funções do Home Broker:

  • Ver cotações em tempo real;
  • Comprar e vender ações;
  • Acompanhar pedidos de ordens;
  • Visualizar dados administrativos.

Na plataforma, o investidor define termos para a ordem de stop dentro de uma boleta de compra ou venda. A boleta é uma ferramenta localizada dentro do Home Broker, sua função é cadastrar a ordem de compra ou venda de ativos na bolsa.

Definem-se valores como:

  • Início da movimentação: preço que acompanha a ação;
  • Preço de disparo: envia a ordem;
  • Preço de limite: define o preço de execução da ordem;
  • Ajuste: limite mínimo e máximo de preço.

O Home Broker costuma ser recomendado para investidores que planejam investir na Bolsa de Valores por conta própria, pois a plataforma permite a livre negociação de compra e venda de ativos, demandando apenas o acesso à internet.

Exemplo de configuração de stop móvel

Na hipótese de um investidor ter adquirido uma ação por R$20,00, e ter definido o início da movimentação do stop móvel em R$25,00. Ele também define o preço máximo de disparo, que fica em R$40,00, enquanto o preço mínimo é determinado em R$30,00. O ajuste é estabelecido em R$10,00. 

Se a ação atingir o valor de R$25,00, aciona-se o stop. O disparo máximo alcançará R$50,00. Já o disparo mínimo chegará a R$40,00, dado o ajuste no valor de R$10,00.

O stop móvel realiza essas movimentações de modo automático, necessitando apenas da programação prévia do investidor.

Qual a importância do stop móvel?

Essa ferramenta protege o investidor de possíveis perdas no mercado, ao mesmo tempo em que poupa o seu tempo. Isso porque o mecanismo demanda ajustes do investidor com menos frequência do que o stop manual.

O mecanismo opera sem a necessidade da constante presença do investidor, isso porque ele é automático. A ferramenta também pode potencializar lucros o proteger o investidor de maiores prejuízos, no caso de desvalorização dos ativos adquiridos.

No entanto,  é recomendável que o investidor permaneça atento às alterações na ferramenta, pois a ordem será encerrada no momento em que o valor de disparo estabelecido for atingido ou alterado automaticamente.

Portanto, com as eventuais oscilações no valor das ações, o investidor pode fazer do stop móvel seu aliado e ajustá-lo conforme a sua tática de investimento.

Qual a diferença entre stop loss e stop móvel?

O stop móvel adapta-se a variações no preço da ação e permite ajustes percentuais de seu valor de disparo e limite. Já o stop loss atua com valores absolutos ao invés de porcentagens.

Quando usar o stop móvel?

Em negociações que baseiam-se na análise técnica ou gráfica.

Qual o benefício do stop móvel?

O stop móvel é um stop automático que exige ajustes iniciais como preço de limite e de disparo. A ferramenta é automática e não exige que o investidor acompanhe sempre o mercado para realizar tais ajustes.

Acesso rápido

Compartilhe:

Compartilhar no whatsapp
Compartilhar no linkedin
Compartilhar no telegram
Compartilhar no facebook
Compartilhar no twitter
Compartilhar no email
Arthur Dantas Lemos

Arthur Dantas Lemos

Especialista em Finanças Corporativas pela Fundação Getúlio Vargas. É formado pelo Programa de Profissionais do Mercado Financeiro da Bolsa de Valores de São Paulo e pelo Programa CVM de Professores para Mercado de Capitais, Avaliador de Empresas pela NACVA - National Association of Certified Valuators and Analysts (EUA). Fundou a Empreender Dinheiro para democratizar o acesso à Educação Financeira de Alto Poder Transformacional e já impactou diretamente mais de 50.000 pessoas em suas soluções educacionais.

Comentários:

Deixe uma resposta

O seu endereço de e-mail não será publicado. Campos obrigatórios são marcados com *

Últimos artigos